¿La inteligencia artificial reemplazará a los planificadores de bienes?

Susan R. Lipp | 05 de junio de 2023

Todos hemos escuchado historias sobre cómo la inteligencia artificial, especialmente las nuevas herramientas como ChatGPT, se está apoderando del mundo y posiblemente de nuestros trabajos. Un artículo reciente en el New York Times se centró en las opiniones de los clientes sobre si confiarían en la IA para brindarles asesoramiento financiero en lugar de pagarles a sus asesores financieros por esa información. Muchos de los entrevistados para el artículo sintieron que ChatGPT podría proporcionar información general útil, pero aun así confiarían en sus asesores financieros para obtener consejos más específicos, al menos por el momento. El artículo señaló que todavía hay errores en el sistema, lo que podría llevar a que los clientes obtengan información incorrecta si confiaran únicamente en la IA para sus necesidades financieras.

IA en la planificación patrimonial

¿Se han enfrentado los profesionales de la planificación patrimonial con clientes que se están pasando a la IA para sus necesidades de planificación patrimonial? Todavía no, dice Craig Hersch, fundador de The Freedom Practice y socio principal del bufete de abogados Sheppard en Fort Myers, Fla. Hersch señaló que ninguno de sus clientes ha mencionado el uso de IA para la planificación de su patrimonio. Él opina que AI no reemplazará a la mayoría de los bufetes de abogados que crean planes patrimoniales para clientes que son ricos en los suburbios hasta súper ricos. Puede eliminar el extremo inferior de la planificación patrimonial de los profesionales de la misma manera que TurboTax y sus competidores dominan ese segmento del mercado de preparación de impuestos. Pero eso no significa que las empresas no puedan utilizar la IA en su beneficio. Él cree que los bufetes de abogados que entienden cómo usar la IA como una herramienta avanzada, al igual que cuando el procesamiento de textos se volvió omnipresente, dominarán a los que no lo saben. Aquellos que aprendan a usar esta nueva herramienta de manera efectiva dominarán y eventualmente sacarán del negocio a aquellos que no lo hagan.

En un artículo reciente para Trusts & Estates, Imaan Moughal, asociado de Manice Budd & Baggett, LLP en la ciudad de Nueva York y profesor adjunto de derecho en Hofstra Law School en Hempstead, NY, expuso las formas en que los abogados de planificación patrimonial pueden usar a ChatGPT y otras herramientas de IA para mejorar sus prácticas, al tiempo que reconoce las limitaciones de esas herramientas. Por ejemplo, señaló que los profesionales pueden usar ChatGPT para analizar documentos legales y ayudarlos con su investigación legal, pero no pueden manejar problemas legales complejos que requieren un conocimiento profundo de las leyes específicas del estado o desarrollos legales recientes. Moughal está de acuerdo con un profesional en el artículo del New York Times que dijo que es demasiado pronto para eliminar a los profesionales en vivo como planificadores de bienes y asesores financieros y que necesitaremos algún tipo de período de transición en el que los humanos y la IA trabajen juntos.

Otro artículo reciente en Reuters destaca claramente los problemas éticos que pueden surgir cuando los abogados confían únicamente en ChatGPT para su investigación legal. El artículo describe un caso en el que un abogado de lesiones personales usó ChatGPT para realizar una investigación legal y, en base a esa investigación, terminó citando seis decisiones judiciales inexistentes (creadas completamente de la nada por ChatGPT) en su informe. Ese abogado ahora enfrenta una audiencia de sanciones. El artículo señala que las Normas Modelo de Conducta Profesional de la American Bar Association requieren que los abogados brinden una representación competente y estén actualizados con la tecnología actual, pero también deben asegurarse de que la tecnología que utilizan proporcione información precisa.

Abraza el futuro

La IA no va a desaparecer y es probable que se vuelva más común en nuestra vida personal y profesional. Tanto los abogados especialistas en planificación patrimonial como los asesores financieros deben familiarizarse con las capacidades de la IA y determinar cuál es la mejor forma de usarla en sus prácticas.

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